Strona główna Edukacja 5 sposobów na zarządzanie ryzykiem

5 sposobów na zarządzanie ryzykiem

122
0
UDOSTĘPNIJ

Zarządzanie ryzykiem – ocena ryzyka finansowego w celu jego uniknięcia lub zminimalizowana[1] – stanowi kamień węgielny każdej skutecznej strategii handlowej. Niestety większość traderów albo się nim nie przejmuje, albo bagatelizuje sprawę. Chociaż konsekwencje takiego postępowania nie są dostrzegalne natychmiast, to w dłuższej perspektywie mogą doprowadzić do finansowej ruiny.

W niniejszym artykule przedstawimy pięć prostych sposobów skutecznego zarządzania ryzykiem, dzięki którym przestaniesz tracić czas na martwienie się potencjalnymi stratami.

Identyfikuj ryzyko przy każdej transakcji

Ile kapitału jesteś w stanie zaryzykować dla jednej transakcji? Odpowiedź na to pytanie pomoże ci określić maksymalne ryzyko, jakie przypada na jedną transakcję. Doświadczeni traderzy najczęściej mówią o poziomie 2% na transakcję. Przykładowo, jeśli dysponujesz kapitałem na poziomie 100 dolarów, maksymalna strata, na jaką powinieneś sobie pozwolić, wynosi 20 dolarów. Tak zaplanowana strategia pozwoli ci na poniesienie strat 50 razy z rzędu, nim twoje konto zostanie wyzerowane.

Stosuj zlecenia typu stop-loss i TP
Zlecenia stop-loss i TP (take order) świetnie się sprawdzają w sytuacji, gdy globalny system finansowy nie jest stabilny. Zlecenie stop-loss ogranicza ryzyko straty, gdy ceny idą w niekorzystnym dla ciebie kierunku z powodu źle przeprowadzonej transakcji lub nieprzewidzianych wydarzeń. [2] W takiej sytuacji stop-loss pozwala traderowi określić dokładny poziom cenowy, przy którym jego zlecenie zostanie zamknięte.

Zlecenie TP pozwala na zamknięcie pozycji po osiągnięciu określonej wartości[3]. Umożliwia skorzystanie z pomyślnych ruchów rynkowych i gwarantuje pewien poziom zysku nawet w przypadku nagłej zmienności. [4]

Nie dopuść do przelewarowania
Dźwignia to potężne narzędzie służące do pomnażania zysków. Jednak nadmierne wykorzystywanie lewarowania może zmienić kiepską transakcję prawdziwą katastrofę. Niektórzy brokerzy, zwłaszcza w świecie forexu, zapewniają dźwignię na poziomie 1000:1. Ostatecznie w skutecznym handlu chodzi przede wszystkim o odpowiednie wywarzenie stosunku zysku do ryzyka (tzw. risk-to-reward- ratio). Jednak trudno to zrobić, jeśli po pierwszych kilku transakcjach będziesz miał puste konto. Badania wykazały, że traderzy, którzy rzadziej korzystają z dźwigni, mają znacznie lepsze wyniki, niż traderzy wykorzystujący bardzo wysoką dźwignię. [5]

Unikaj spekulacji
Czy każdą pozycję dokładnie obmyślasz? Czy wszystkie twoje decyzje są poparte techniczną i fundamentalną analizą? Czy też należysz do tych traderów, którzy handlują na “czuja”? Być może najlepszą strategią zarządzania ryzykiem jest po prostu niedopuszczanie do głosu swoich emocji w decyzjach inwestycyjnych. Handel to złożona, mocno techniczna dziedzina, wymagająca dokładnych analiz i badań. Historia wielokrotnie pokazała, że najlepsi inwestorzy są jednocześnie najbardziej drobiazgowi i dokładni w planowaniu i przeprowadzaniu swoich transakcji. Jeśli zostaniesz traderem opierającym swoje decyzje na dowodach i badaniach, szybko i zdecydowanie zredukujesz ryzyko.

Dywersyfikacja
Istnieje powód, dla którego dywersyfikacja jest ci wbijana w głowę niemal od pierwszego artykułu, jaki przeczytałeś na temat handlu. Dywersyfikując kapitał i pozycje, minimalizujesz nadmierną ekspozycję na swoje słabiej idące inwestycje. Zróżnicowany portfel zbalansuje ryzyko, sprawiając, że twoje lepsze inwestycje zneutralizują te słabsze.[6] Nie musisz o tym myśleć jako o jakiejś skomplikowanej strategii dywersyfikacyjnej. Po prostu – zwiększ swoją wiedzę na temat różnych klas aktywów i zastosuj racjonalne zasady handlowe, gdy w nie inwestujesz.

[1] Risk Management. Investopedia.
[2] Investopedia Staff. “The Stop-Loss Order – Make Sure You Use It.” Investopedia.
[3] Rob Pasche (January 9, 2014). “What is a Limit (Take Profit) Order?” Daily FX.
[4] XForex Blog (April 7, 2015). “The Importance of Stop Loss and Take Profit Order.”
[5] James Stanley (June 22, 2012). “How to Build a Strategy, Part 5: Risk Management.” Daily FX.
[6] Diversification. Investopedia.

Dział Analiz EasyMarkets

ZOSTAW ODPOWIEDŹ

Please enter your comment!
Please enter your name here